Kripto Para Dolandırıcısı İle Röportaj

Kripto paraların giderek popüler hale gelmesi yatırımcılar kadar dolandırıcıların da kazanç sağlama adına yeni alanlar keşfetmesine sebep oldu. Eskiden emniyet güçleri adına insanları telefonda kandırarak büyük vurgunlar yapanlar, şimdi uzman olmadan kripto paraya yatırım yapmak isteyenleri hedef aldılar. Amaçları, bu alanda daha önce yatırım yapmamış, kolay yoldan hızlı para kazanmaya hevesli ve kripto paralardan hiç anlamayan kişiler. Dolandırıcılar sosyal medya hesapları veya arkadaş edinme uygulamaları üzerinden insanlarla iletişime geçerek masum bir tanışmaymış gibi sohbet başlatıyorlar. Güven duymanızı sağlayana kadar konuya asla girmiyorlar.

Onları ilk tespit eden ben değilim elbette. Daha önce tuzaklarına düşürdükleri kurbanların haber istihbarat hatlarına bıraktıkları kayıtlardan ve kendi çevremden (aralarında polisler de var) edindiğim bilgilere göre birçoğu aynı taktiklerle kandırılıyorlar.

Mesajını aldığım ilk anda onun bir dolandırıcı olduğundan şüphe etmiştim ve emin olmam uzun sürmedi. Peki, nasıl anladım diye soracak olursak mesleğimden dolayı son 1 yıl içinde özellikle Orta Asyalı profillerle iletişime geçtikten sonra dolandırılan kişilerin hikayelerini çok fazla duymuş olmamdı. İnsanları nasıl kandırdıklarını merak ediyordum ancak bunu direkt sorsam beni engelleyeceğini biliyordum. Sorularımın en doğru şekilde cevaplanmasını sadece tuzağa düşmüş gibi yaparak başarabileceğimin farkındaydım. Sonuçta her insan karşısındakinin kendisinden daha cahil ya da aptal olduğunu sandığı zaman en doğal halini sergiler.

Gelelim sevgili bireysel dolandırıcımla röportajımıza 😊

Sizi Ağlarına Düşürmek Konusunda Hiç Sabırlı Değiller

Kendilerini bakımlı, entelektüel, disiplinli ve özgüvenli insanlar olarak gösteriyorlar. Her gün spor yapan, alternatif sporlar ile ilgilenen, lüks mekanlarda takılan ve hayatları gayet yolunda olan insanlardan biri olduklarını zannetmenizi sağlıyorlar. Encrypted currency dedikleri, Türkçe’si şifreli para birimi olan ve Bitcoin için yaratılan bir çeşit kripto para biriminden bahsediyorlar.

Sizi ağlarına düşürmek konusunda pek sabırlı değiller. Sohbet sırasında kurdukları alakasız cümlelerden bunu anlayabilirsiniz. Örneğin “Geç oldu, artık uyumam gerek. Sabah kalkar kalkmaz alışveriş yapacağım. Param azalmadığı için korkusuzca harcıyorum. İyi geceler”

Bu cümlenin normal bir kafayla yazılmayacağını hepiniz iyi bilirsiniz. Hele ki kendini bu kadar akıllı, yaratıcı, bilgili ve kültürlü gösteren bir insanın gecenin kapanışı böyle bir cümle ile yapmayacağını biliriz.

Size İyilik Yapmak İstiyor Gibi Görünüyorlar

Benim payıma düşen ilk dolandırıcım Singapur’lu olduğunu iddia eden, Jason kod adlı bir gençti. Covid-19 salgınından önce catering şirketi olduğunu, pandeminin etkisiyle şirketinin battığını söyledi. Jason, bu batışın bunalımından kurtulmak için okul arkadaşının düzenlediği bir partiye katılıyor, bu partide tanıştığı bir profesöre durumunu anlatıyor ve profesör ona geleceğini kurtarabileceği bir yatırım tavsiyesinde bulunuyor. Profesörün yönlendirmesiyle kripto işine giriyor ve zengin oluyor. Buradan kazandığı paralarla yeniden bir şirket kuruyor ve bu şirketin faaliyetlerinin Bilgi teknolojisi danışmanlık hizmetleri, İnternet bilgi teknolojisi danışmanlığı, bilgi sistemi entegrasyon hizmetleri, Nesnelerin İnterneti teknolojisi araştırma ve geliştirme, elektronik ticaret platformu teknolojisinin hizmet ve yönetimi, öğrenme değişimi organizasyonu faaliyetler, eğitim faaliyetlerinin organizasyonu, ticari faaliyetlerin organizasyonu olduğunu söylüyor. Birçok danışmanlık ajansını bünyesinde bulunduran bu şirketin büyümesinin sebebi olarak da şifreli para birimini hayatlarının merkezine koymaları olduğunu söylüyorlar.

Ve diyor ki “Her şey yolunda giderken insanlara iyilik yapan biri olsaydım Tanrı işimin batmasına izin vermezdi. Bu yüzden şimdi başkalarına iyilik yapmak ve kendi yatırımlarımı korumak istiyorum”

Bu cümleyi kurduklarında onların hayattan ders aldıklarını ve iyilik meleğine dönüştüklerini sanmanızı istiyorlar. Trajik olan şu ki birçok insan beklenen şekilde bu yalana inanıyor ve onlara paralarını teslim ediyorlar.

Birçoğu Yüzlerini ve Gerçek Seslerini Gizlemeye Çalışıyor

Jason bana kripto para birimlerinin şu anda dünyadaki en popüler yatırım ve küresel bir ödeme aracı olduğunu söylediğinde “Evet biliyorum ancak bu konuya hiç hâkim değilim” dedim.

Bana “Bitcoin’i bilip bilmediğimi sordu. Bildiğimi ancak hiç satın almadığımı söyledim. Eğer istersem bana Bitcoin’i anlatmak için zaman ayıracağını söyledi ve kabul ettim. Ona istediğini verdim. Karşımdaki kişinin kadın mı erkek mi olduğunu anlamak için WhatsApp’tan sesli mesaj göndererek konuştum. Ondan da aynısını istedim ve “Üzgünüm benim İngilizcem berbat” dedi. Buna elbette inanmadım çünkü benden daha kötü İngilizcesi olan birini tanımıyorum 😊

Görüntülü arayarak onu biraz daha zorladım fakat açmadı. Bahanesi ise çok komikti. 2 ay sonra Türkiye’ye tatile geleceğini, ilk görüşmenin telefonda değil yüz yüze olmasını istediğini böylece uzun süreli bir dostluk kurmak için daha faydalı olacağına inandığını söyledi. Onu ürkütmemek için daha fazla zorlamadım. Konuşmayı sıradan bir konu ile sürdürdüm. Sonra ailemle vakit geçirmem gerektiğini söyleyip o günlük izin istedim. Bunun üzerine gelen cevap şuydu:

“Ben de aileme her zaman çevrimiçi alışveriş yapıyorum, şimdi yine yapacağım. Şifreli cüzdanımı kullanmak daha uygun, hızlı ve hesaplı. Cüzdanımda her gün güncellenen öğeler var. Yakınlarıma da masaj koltukları, sağlık ürünleri, beslenme, çanta, kozmetik ve diğer lüks ürünleri almak için şifreli cüzdanlar kullanıyorum. Raflar her gün en yeni ürünlerle güncelleniyor ve yeni olan her şeyi ilk satın alan kişilerden olmayı seviyorum. Yeni çıkan bir ürünün benzerine sahipsem kendim için değil, akraba ve arkadaşlarım için satın alıyorum. Harcamak kolay olunca alışveriş de keyifli hale geliyor. Şifreli cüzdanlar Amazon, Wall-Mart gibi büyük alışveriş platformlarında ve e-ticaret platformlarında kullanılabilir, bu büyük süpermarket zincirleri, e-ticaret platformları ve Tesla gibi borsaya kote birçok şirket şifreli cüzdanlarla ödemeyi destekliyor.”

Ne alaka dediğinizi duyar gibiyim zira ben de içimden aynı şeyi söylemiştim. Zaten anında bu kadar uzun bir mesaj gelince o anda yazılmadığını ve herkese aynı mesajların kopyala-yapıştır yöntemiyle gönderildiğini anlamak zor olmuyor.

Geleneksel Yatırım Yöntemlerini Güvensiz Gösteriyorlar

Jason’ın bu mesajı üzerine kripto ile ilgilenmediğimi, altına yatırım yapmayı daha güvenli bulduğumu söyledim. Birden altına yatırım yapmanın ne kadar saçma olduğunu anlatmaya başladı. Altın’ın benim için güvenli olduğuna olan inancımın değişmeyeceğini söyledikten sonra konuyu Rusya-Ukrayna savaşına getirdi.

Elliptic analiz şirketinin, Rusya’nın Ukrayna’ya silahlı saldırı başlatmasından bu yana, Ukrayna silahlı grubu Come Back Alive’in bir günde 400.000 dolarlık bir Bitcoin bağışı aldığını tespit ettiğini söyledi. Ve şöyle devam etti:

“Ağustos 2021’den bu yana çok çok küçük bağışlar aldılar, çok fazla değil. Ayda 4000 veya 5000 dolar gibi ve 22 Şubat civarında bağış miktarı aniden artmaya başladı. Chobanian, savaşla birlikte olabilecek en kötü durumda Ukrayna ağının ve tüm bankacılık sisteminin çökebileceğine ve şifreli para biriminin güvenli bir liman olabileceğine inanıyor. Rusya ile Ukrayna arasındaki ihtilaf kızışırken, Ukrayna’daki yerel zenginler varlıkları için güvenli bir sığınak olarak şifreli para birimi arıyorlar. Kripto para birimi küresel bir ödeme aracı olduğundan, güvenli olması onun en büyük faydasıdır. Rusya, NATO ve Batı tarafından ekonomik yaptırımlara maruz kaldı, para birimi büyük ölçüde değer kaybetti ve zenginler çok sayıda kripto para alışverişi yaptı. Kripto para birimleri, değeri koruma aracı olarak kullanılır. Birçok sıradan Rus, Bitcoin veya Ethereum dahil olmak üzere riskten korunma olarak ABD doları sabit paraları USDT (Tether) ve diğer kripto para birimleri için nakit alışverişi yapmak istiyor.”

Bu mesaj da tahmin edeceğiniz üzere anında geldi, belli ki hazırda bekliyordu ve yeri geldiğinde hemen yolladı. Savaş hakkındaki detayları bilsem de anlattığı konuda bilgi sahibi olmadığımı söyledim. Bilgim olmayan bir konuda yatırım yapmayı akıllıca bulmadığımı, önce biraz araştırmak istediğimi söyleyerek zaman istedim. Tabi samimi olmadığından bana zaman vermesini beklemiyordum. Fırsatların insanın karşısına anlık olarak çıktığını, fırsat kaçtıktan sonra yeniden karşılaşmanın uzun zaman alabileceğini söyledi. Sen araştırana kadar fırsat kaçabilir mesajını verdikten sonra zaman kaybetmemem için bana yardımcı olmak istediğini söyledi ve ekledi:

“Profesyonel bir yatırımcı olarak, bu fırsatı nasıl değerlendireceğimi biliyorum. Sana kripto paranın temellerini öğretebilirim ve öğrenmenin en iyi yolu araştırmak değil onu uygulamaktır. 6 yıldır yatırım alanındayım. NUS’tan mezun oldum. Üniversite bölümüm finans bölümü ve bilgisayar bilimi. SUÜ’den mezun olduktan sonra çeşitli yatırım alanlarında araştırma ve yatırım faaliyetlerinde bulundum. Parayı nasıl yöneteceğimi çok iyi biliyorum. Yatırım yapmaya ilk başladığımda hisse senetleriyle, altınla, dövizle, fonlarla ve hatta gayrimenkulle kazanç elde etmeye çalıştım. Ama bu yatırım alanları bana istikrarlı ve iyi bir kazanç getirmedi. Özellikle hisse senetlerinde çok para kaybettim. Yatırım alanlarındaki bilgim ve deneyimimi zenginliğe nasıl dönüştürebileceğimi çok iyi öğrendim. Ben şanslıydım ve sadece bir kolej partisinde beni şifreli para birimi alanında çalışmaya götüren üniversite profesörüyle tanıştım. O bana yardım ettiği için bugün harika bir yaşamım var. Ben de sana aynı iyiliği yapabilirim.”

Tüm Sorumluluğu Size Yüklemek İçin Kayıplara Da Hazır Olmanızı Sağlamaya Çalışıyorlar

“Peki, bana öğretmeni etmeni istiyorum. Nereden başlıyoruz?” dedim ve anlamam gereken ilk adıma bakınız:

“Öncelikle herhangi bir yatırımın para kazanabileceği gibi para kaybedebileceğini de unutmamalısın. Herhangi bir yatırımın riskleri vardır. Sürekli değişenlerin olduğu bir dünyada yaşıyoruz. Bu bir risk değil ancak insanlar akıl ve teknolojiye sahip oldukları için kendilerini en güvenli hale getirmek için besin zincirinin en üstünde yer alırlar. Öğrenilmesi gereken, riskleri kontrol etmek, önlemek ve riskleri maksimuma indirmek için becerilerin nasıl kullanılacağını tespit etmektir.”

Kısaca diyor ki kaybedeceksin ve bunu baştan söylemiş olduğum için beni suçlama hakkın olmayacak. Fakat bu konuda riskleri biliyorum ve becerilerim sayesinde kayıp yaşamadan senin para kazanmanı sağlayacağım. Yersen!”

Bunun üzerine şifreli para birimine yatırım yaptığında bir kayıp yaşayıp yaşamadığını sordum:

“Profesörüm bana şifreli yatırımlarla nasıl servet kazanacağımı öğretti. Son iki yılda gerçekten para kazanmaya başladım çünkü tamamlama için bir dizi analitik hesaplama formülünü yavaş yavaş özetledim.”

Şifreli para birimi konusunda kendi teknikleri olup olmadığını sordum:

“Her bir işlem verisi için olasılık istatistikleri, bilişim, bilgisayar, ileri matematik, Fibonacci formülünü kullanarak hesaplar yapmam için çok çalışmam ve sonunda istediğim cevabı almam gerekiyor, tabii ki deneyim de çok önemli. Alım satımlarımı asla yatırım olarak düşünmem, onları sadece matematiksel problemler olarak düşünürüm, yapmak, sadece verilere inanırım. Bu, başarısızlık deneyimimin özetidir. İki yıldır başarısız olmadım.”

Bu bilgiler karşısında ne diyeceğimi bilmediğimi, birçoğunu anlamadığımı söyleyerek zekasına hayran kaldığımı özellikle vurgulayıp onu cesaretlendirdim. Beklediğim gibi kendini biraz daha cesurca övmeye ve bir an evvel yatırıma ikna etmek için daha aceleci davranmaya başladı. Bana gün içerisinde lüks restoranlarda çekilmiş yemek fotoğrafları, lüks otellerde çekilmiş seyahat görselleri ve golf sahasında çekilmiş videolar göndermeye başladı. Şaşırtmayan detay ise hiçbir fotoğraf ve videoda kendisini göremiyor olmamdı. Muhtemelen ultra lüks yaşama sahip olan bir insanın sosyal medya hesabından çalınmış görüntülerdi. Sonrasında bana anlattığı profesyonel yatırım bilgilerini sadece bu alanda profesyonel çalışan kişilerin bildiğini, öğrenmek istediğim takdirde hemen öğretebileceğini tekrarladı. Günlük sıradan sorulara her defasında insanları etkileyebilecek cevaplar veriyordu. Örneğin, nasıl olduğumu sorduktan sonra aynı şekilde ben de ona nasıl olduğunu, gününün nasıl geçtiğini sordum. Aldığım cevap aynen şuydu:

“Harika bir gün geçiriyorum. Kripto para birimi verilerini analiz ediyorum, bu gece yeni başlayanlar için mükemmel ticaret verileri var. Yakınlarımın ve özel danışanlarımın bu fırsatı kaçırmamaları için onlara yardım ediyorum. Güzel bir hayat yaşamayı hayal ediyorsan anlaştığımız takdirde sana da yardımcı olabilirim. Böyle bir fırsat bir daha ne zaman karşımıza çıkar emin olamıyorum”

Heyecanlanmış gibi yaptım ve ne yapmamız gerektiğini sordum. Bana bir link göndereceğini, burada ismini söyleyeceği kriptoya minimum 500 dolar olmak üzere istediğim kadar para yatırabileceğimi ve tüm işlemlerin tamamlanmasının en fazla 30 dakika süreceğini söyledi. Buradan kazandığım parayı ister nakit olarak hesabıma çekebileceğimi istersem elde ettiğim karı da yeni fırsatlara yatırabileceğimi belirtti. Bu konuda uzman olduğu için olası kayıpları en aza indirebilecek yönlendirmeleri yapacağını ve kayıp yaşanmaması için güvenliğimi sağlayacağının garantisini verdi. Elbette hepsi kocaman bir yalan. Tüm bunlar için danışmanlık ücreti isteyip istemediğini sorduğumda “Biz artık dostuz, hem kendim için hem de senin için iyilik yapmama izin ver” dedi.

Sürekli aynı şeyleri tekrar ettiğini anlayınca daha fazla bilgi alamayacağımı fark edip oyuna son verdim. Gazeteci olduğumu, en başından beri onun bir dolandırıcı olduğunun farkında olduğumu, insanları hangi sözler ve yöntemlerle kandırdıklarını merak ettiğim için ondan bilgi almak için konuştuğumu, tuttuğum notları göstererek açıkladım. Sonuç yine şaşırtıcı değildi, mesajımı görür görmez beni engelledi.

Kripto dolandırıcılığı tüm dünyada büyük bir hızla yaygınlaşırken dolandırıcılar her gün yeni yöntemler keşfederek insanları tuzağa çekiyorlar. Özellikle kripto paralara yapılan yatırımlar konusunda daha dikkatli olunmalı. Detaylarına kadar öğrenmediğiniz hiçbir alana birikiminizin tamamını yatırmayın. Hele ki tanımadığınız insanların sizi yönlendirmesi asla izin vermeyin. Gönderdikleri linkleri açmayın. Güvenli olduğundan emin olmadığınız bir linke tıkladığınızda birçok sorunla karşı karşıya kalabilirsiniz. Mesaj yoluyla gelen linki bir yakınınız göndermiş olsa bile arayıp telefonda teyit etmeden tıklamayın.

HABER: Meltem Suzan ZEKİ